資料の紹介

　金融システムの安定化などの理由から、銀行に対する規制や監視の強化が進んでいる。銀行としても、コンプライアンス（法令順守）違反などが起きないようリスクを管理していく必要がある。しかし、データが行内に分散しているなどの理由で、リスクを招きかねない業務処理をすぐに見つけることは難しくなっている。

　背景には、リスク管理チームの担当者が手間をかけて、行員が日々の業務で利用しているメールやパソコン上のデータなどを集めて分析していることがある。年数回、リスクアセスメントを実施したとしても、次に実施するまでの期間、リスク把握は難しくなる。こうした状況に、銀行は何らかの策を講じていかなくてはならない。

　本資料では、銀行におけるリスク管理の課題や、それを踏まえた転換方針、解決策について解説する。世界各地の銀行は1500件以上もの規制要件を管理しているという。増える規制要件を踏まえて、データやプロセスをどう見直すことでリスク管理を革新していけばよいのかなどを、デジタルソリューションを交えて紹介している。法令順守が求められる他の業界の関係者にも参考にできそうだ。

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